Investment advisor, financial planner, financial coach, financial advisor, fund manager dan seterusnya. Dari kelima profesi itu mana yang paling familiar ditelinga temen-temen nih? Financial planner mungkin ya?? Kalo financial advisor udah pernah denger? Duh bingung nih banyak banget ternyata profesi perencana keuangannya ya. Terus mana nih profesi yang lagi kalian butuhin buat merencanakan keuangan?
1. Investment Advisor (Penasihat Investasi)
Udah keliatan dari namanya ya, tugas dari seorang investment advisor atau penasihat investasi adalah memberikan nasihat investasi, mengelola aset klien secara langsung, dan juga membuat rencana komprehensif atas dana investasi klien. Dalam hal ini, tentunya atas persetujuan atau deal dari kedua belah pihak (investment advisor menjalankan tugasnya dank lien menyerahkan assetnya untuk dikelola oleh seorang investment advisor). Jadi, klien cuma terima beresnya aja. Terus kalo ternyata investasinya ngga bertumbuh gimana dong? Ya itu kan udah jadi bagian dari risiko investasi. Karena itu, penting banget buat hati-hati dalam memilih investment advisor. Jangan kerja sama dengan pihak yang belum terbukti berkompeten dalam mengelola dana investasi.
2. Certified Financial Planner
Adalah orang yang akan membantu klien dalam menyelesaikan masalah-masalah keuangan, merencanakan keuangan, memperbaiki arus kas, hingga merencanakan dana pensiun. Untuk menjadi seorang CFP tentunya harus memenuhi standar kompetensi yang disyaratkan oelh Financial Planning Standards Board (FPSB) yang berpusat di Denver, Amerika Serikat. Di Indonesia, program sertifikasi profesi CFP dikeluarkan oleh FPSB Indonesia dan tentunya juga udah diakui oleh Badan Nasional Sertifikasi Profesi BNSP.
3. Financial Consultant
Istilah yang lebih umum bagi siapa saja yang telah memiliki ilmu keuangan di level tinggi yang dimintai nasihat seputar permasalahan keuangan. Seorang financial consultant akan mencari solusi dari masalah keuangan kliennya yaitu dengan melihat kondisi dan kesehatan keuangan klien secara menyeluruh kemudian melakukan analisis dan mencari solusinya.
4. Financial Coach
Financial coach ini biasanya mengadakan kelas-kelas yang terbuka untuk umum, dimana orang-orang tersebut bisa belajar mengelola keuangannya secara mandiri. Seorang financial coach lebih berfokus memberikan trik-trik praktis dalam mengelola keuangan secara mandiri.
5. Fund Manager
Fund manager bertanggungjawab dalam mengeksekusi strategi investasi dan juga mengelola dana investasi milik investor yang dipercayakan kepadanya. Bedanya dengan investment advisor adalah dalam meempatkan investasinya diberbagai instrument harus berdasarkan keinginan dan kesepakatan dengan investornya terlebih dahulu. Seorang fund manager juga berwenang untuk memutuskan, mau diapain asset investornya (membeli,menjual atau menahannya).
Nah sekarang udah paham dong tugas dari masing-masing profesi diatas. Jangan sampai salah pilih jasa perencanaan keuangannya yaa! Sesuaikan sama kebutuhanmu.
Referensi:
https://diskartes.com/2020/06/profesi-perencana-keuangan/